داشتن استراتژی صحیح و ترسیم یک نقشه راه کار آسانی نیست. به خصوص اگر میزان سرمایه بالایی وجود داشته باشد. کنترل ریسک موجود برای ارزش سرمایه، نیازمند استراتژی و سیاست کنترل ریسک است. به همین دلیل ایجاد یک نقشه راه بر اساس وضعیت مالی و متناسب با دارایی ها به طور اختصاصی، به شما این امکان را می دهد که اولاً اهداف و استراتژی های واقع گرایانه ای برای آینده مالی وکسب و کار خود ترسیم کنید. ثانیآ به شما کمک می کند تا در این مسیر قدم بردارید تا به اهداف مورد نظر خود برسید. چراکه حرکت در مسیر درست بسیار مهم تر از ترسیم مسیر است. مدیریت جامع ثروت شامل برنامه ریزی و تعیین اهداف، چارچوب ها و برنامه ریزی برای رسیدن اهداف است. اهدافی با رویکردهایی غالباً بلند مدت و  متناسب با مدل کسب و کار شما.
ارکان اصلی مدیریت ثروت
مدیریت پول نیاز به ارکان و دستورالعمل های مشخصی دارد:
۱.    شناسایی و تحلیل ارزش‌ها و اهداف مالی
۲.    توصیه و تدوین برنامه عملی
۳.    اجرای برنامه مدیریت ثروت
۴.    ارزیابی و ارتباط مداوم با مشتری

مدیریت ثروت نوعی خدمت مالی است که قبل از هر چیز به مشتریان کمک می‌کند تا اهداف بلند مدت را متناسب با نیازهای خود انتخاب، و سپس از طریق برنامه ریزی، ترسیم و اجرای استراتژی های صحیح سرمایه گذاری به اهداف خود برسند. این فرآیند با تخصص مدیر با بازده بسیار بالاتری انجام می پذیرد چراکه مدیریت ثروت مجموعه ای از تخصص های مختلف مالی مانند مشاوره مالی و سرمایه‌گذاری در بازارهای مختلف مانند بیمه، املاک و مستغلات، حسابداری، خدمات مالیاتی و برنامه‌ریزی بازنشستگی است. به همین علت مدیریت ثروت یکی از بهترین پیشنهادات برای سرمایه‌گذاری افراد ثروتمند است. زیرا محدود به یک بازار خاص نیست. اما با این وجود در همه زمینه های مختلف مالی فعالیت می کند. با این وجود برخی از مدیران،  بنا به تخصص و صلاحدید بر سرمایه گذاری در زمینه-های خاصی تمرکز می کنند.
در نهایت مشاوره مالی و مدیریت ثروت را می توان برای تمامی افراد جامعه لازم دانست ، اما مشاوره برای مدیریت ثروت، بیشتر برای افراد ثروتمند با طیف وسیعی از نیازهای متنوع مناسب است.

برای مثال کارمند های یک شرکت سرمایه‌گذاری ممکن است در زمینه سرمایه گذاری و استراتژی بازار، دانش داشته باشند.کارمندان بانک‌ها درباره امور بازار پول، کارگزاری‌ها درباره بازار سرمایه و بورس، شرکت های بیمه در زمینه انواع خدمات بیمه و کارشناسان حوزه مسکن درباره املاک متخصص باشند. در مدیریت ثروت، تمامی این مباحث به کار گرفته می شوند.
چرا مدیریت ثروت مهم است؟

واقعیت این است که اکثر افراد ثروتمند فاقد تخصص کافی و وقت لازم و تمایل شخصی برای مدیریت مالی حساب‌های خود هستند. برای این افراد، تلاش برای دنبال کردن یک استراتژی سرمایه گذاری فعالانه توسط یک فرد مدیر، از اهمیت بالایی برخوردار است 

هدف مدیریت ثروت چیست؟
هدف اصلی مدیریت ثروت حفظ و رشد پایدار ثروت افراد و کمک به رسیدن به اهداف مالی آنها است. درگام نخست باید از هزینه‌های اضافی جلوگیری شود و در گام دوم باید یک سبد مالی قوی و آینده‌نگر ایجاد شده و مدیر آن را به درستی اداره کند. 
وظایف مدیر ثروت
آگاهی کامل از وضعیت مالی وتدوین برنامه مناسب
مدیریت ثروت نظارت جامع و کاملی بر وضعیت مالی افراد دارای ثروت است.که علاوه بر نظارت بر دارایی ها و اطلاع از وضعیت فعلی و آینده آنها می تواند در تصمیم گیری و برنامه ریزی دقیق تر، علمی تر و کم ریسک تر برای رسیدن به اهدافشان به آنها کمک کند.
در مدیریت ثروت در ابتدا به یک برنامه مالی نیاز است. یک برنامه مالی به شما کمک می‌کند تا اهدافتان را تعریف کنید و متناسب با ثروتی که دارید، برای رسیدن به آنها حرکت کنید. واقع گرا بودن در مورد تعیین اهداف و مدیریت منابع مالی، امر بسیار مهمی است که توسط مدیر در برنامه لحاظ می شود. 
اکثر اوقات افراد برای تدوین یک برنامه نیاز به تخصص های یک مدیر مالی دارند. زیرا یک مدیر مالی به شما کمک می‌کند تا اهدافتان را مشخص و شفاف‌سازی کنید. وضعیت مالی فعلی خود را ارزیابی، و یک برنامه مالی مطلوب بسازید. مدیر اغلب به شما در اجرای آن، توصیه‌های لازم را ارائه می‌دهد و بر برنامه و منابع مالی نظارت می‌کند تا فرآیند در مسیر صحیح حرکت کند.
یک برنامه مالی، قطعه مهمی از پازل مدیریت ثروت است، زیرا تمام تصمیمات سرمایه گذاری را از منظر کارشناسانه و علمی هدایت می‌کند. وجود این برنامه ضروری است و به شما کمک می‌کند تا آینده را بهتر پیش بینی کنید.